CONDICIONES GENERALES APLICABLES A TODAS LAS TRANSFERENCIAS ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U.

1. Envía Telecomunicaciones S.A.U. (en adelante, Ría) fue autorizada por el Banco de España el 17 de noviembre de 2000, para desarrollar, entre otras, la actividad de gestión de transferencias con el exterior en concepto de gastos de estancia en el extranjero y remesas de trabajadores domiciliados en España, y está inscrita en el Registro de Establecimientos de compraventa de Moneda Extranjera y/o Gestión de Transferencias del Banco de España con el número 1737.

2. El plazo máximo para que se acredite el abono de los fondos en la cuenta de la entidad del beneficiario será de tres días, a contar desde el día siguiente hábil a la recepción de la orden, siempre referidos a días laborables bancarios.

3. Las informaciones que el cliente ordenante deberá facilitar a la compañía son:

Datos relativos al remitente: nombre completo, apellidos, número del documento de identificación válido y en vigor, (Tarjeta de residente, D.N.I., pasaporte o documento de identificación válido y en vigor del país de origen que incluya fotografía y firma), nacionalidad, fecha de nacimiento, dirección, teléfono y concepto por el que se realiza la transferencia.

Si el ordenante actúa en nombre de otra persona deberá acreditar los poderes de representación además de su propia documentación de identificación original, válida y en vigor.

Datos relativos al Beneficiario: nombre completo, apellidos, teléfono de contacto, dirección, población y cuenta bancaria para el abono de la transferencia, siendo éste último requisito imprescindible cuando el remitente haya escogida esa modalidad de ingreso.

4. Cuando la cuantía de la transferencia exceda de 3.005,06 Euros, deberá efectuarse necesariamente mediante operaciones de abono del importe en cuentas bancarias de titularidad de Ría. Si no se cumple con este requisito, Ría no se hace responsable de la devolución del dinero.

Asimismo, y previa a la ejecución de la transferencia, el cliente deberá aportar una declaración conteniendo los siguientes datos: nombre y domicilio de las personas intervinientes en la operación, tanto ordenantes como beneficiarios, residentes o no residentes; número de identificación del ordenante, importe, tipo de moneda utilizada y concepto por el que se realiza la misma, debiendo dicha declaración ser firmada por el ordenante manifestando la veracidad de los datos consignados. Asimismo, Ría podrá solicitar un soporte documental de la procedencia u origen del dinero cuando se realicen transferencias cuyo importe, bien singular, bien acumulado supere los 3.000 Euros.

5. El abono de la cantidad al beneficiario de la transferencia ordenada por el cliente se efectuará en efectivo en la divisa que corresponda según país de destino salvo que por la relación comercial que Ría mantenga con el corresponsal y siempre con el consentimiento de ésta última, se pueda pagar en divisa distinta a la del país de destino.

6. El pago de las comisiones y, en su caso, gastos aplicables a la transferencia serán a cargo del ordenante, encontrándose debidamente detalladas en el recibo de liquidación. El beneficiario deberá soportar únicamente aquellos gastos que fueran requeridos, en su caso, por la entidad de pago en destino. A la persona beneficiaria se la abonará el importe neto recogido en el documento de liquidación de la transferencia entregado al ordenante, una vez descontados, en su caso, todos aquellos gastos e impuestos que fueran de aplicación a la transferencia en el país de destino.

7.La cuantía y modalidad de cálculo de las comisiones máximas aplicables, así como, en su caso, los gastos repercutibles que deba pagar el ordenante a la compañía se indican en el Anexo 1, que se adjunta al presente documento de condiciones generales.

En todo caso, el ordenante se hará cargo de la totalidad de las comisiones y gastos de transferencia en el momento de realizar la transferencia, no pudiendo repercutir ni total ni parcialmente nada al beneficiario.

8. Cuando las transferencias deban abonarse en moneda distinta de la de la entrega de los fondos, los tipos de cambio que se utilicen en la conversión serán aquellos que estipule la compañía y podrán ser consultados por los clientes en el Tablón de Anuncios existente en cada local.

En el caso de que la moneda en que vayan a abonarse los fondos no se encuentre en el citado Tablón de Anuncios, los clientes serán informados por el personal de la compañía, con anterioridad a la realización de la orden de transferencia, del tipo de cambio que se utilizará en la conversión.

En todo caso, el tipo de cambio se comunicará al cliente con carácter previo a la emisión de la orden de transferencia y se recogerá en el documento de liquidación de la misma.

9. Las transferencias podrán ser no ejecutadas si el ordenante no pudiese o se negase a aportar la documentación requerida o cuando así fuese necesario en virtud de los procedimientos de control interno de Ría o en cumplimiento de la normativa aplicable.

10. Si un giro se cancela, Ría devolverá el dinero al cliente a través del agente, a través de una tienda propia de Ría o mediante depósito en la cuenta bancaria del cliente.

11. La compañía no se hace responsable de la pérdida o mal uso que el ordenante pueda hacer del documento acreditativo de la liquidación de la transferencia facilitado por la primera.

12. El dinero recibido por Ría tiene por objeto la realización de una transferencia y en ningún caso se trata de un depósito. Cuando un cliente presencial desee anular una operación deberá presentarse en el establecimiento donde se ordenó la misma con el correspondiente justificante. Solo después de verificar que la transferencia no ha sido pagada en destino, se procederá a devolver al cliente la cantidad objeto de la transferencia conforme a las condiciones establecidas en el expositivo 10º.

13. Mediante la firma del correspondiente documento de liquidación, el Cliente reconoce que ha recibido y revisado las condiciones aplicables a las transferencias de ENVÍA TELECOMUNICACIONES, S.A.U. (“RIA”). Así mismo, el Cliente acepta tales condiciones, y acepta que las mismas rijan cualquiera de todas las transacciones llevadas a cabo por el Cliente a través de RIA. En cumplimiento de los artículos 5 y 6 de la ley 15/1999, por el que se regula el derecho de información y consentimiento en la recogida de datos, se advierte de los siguientes extremos: Los datos personales del cliente contenidos en las solicitudes de envío de dinero al extranjero se incorporarán en un fichero denominado “Clientes”, propiedad de RIA e inscrito en el registro general de protección de datos. Estos datos son los necesarios para articular la relación jurídica con el cliente, y serán utilizados exclusivamente para la tramitación y ejecución de las transferencias dinerarias solicitadas a RIA, lo que implica la aceptación de que dichos datos sean transmitidos a la empresa matriz americana a través de la cual se articula la ejecución del servicio, así como a las entidades pagadoras de los países de destino. Así mismo el cliente acepta que sus datos sean transmitidos y conocidos por todas las empresas del grupo RIA Financial con la exclusiva finalidad de optimizar la prestación del servicio de gestión de transferencias a través de la gestión unitaria de las órdenes de pago. Por último, el cliente acepta que sus datos sean utilizados con fines publicitarios y de prospección comercial. Los datos personales del cliente en ningún caso se utilizarán para otras finalidades distintas a las indicadas sin su conocimiento previo. Todo ello será sin perjuicio del titular de los datos a ejercitar, previa identificación sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición de sus datos mediante notificación a: “Acceso LOPD” Envía Telecomunicaciones, C/ Cantabria nº 2- 2º, A-1, 28108 Alcobendas, Madrid.

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA

1. Definición de día laborable bancario:

Son días laborables bancarios todos los días del año, excepto domingos, festivos, sean de ámbito nacional, autonómico o local y los restantes días en los que, atendiendo al calendario laboral de la entidad en la localidad de que se trate, aquella carezca de actividad.

2. Vías de reclamación y de recurso a disposición del cliente, y las modalidades de acceso a ellas.

Los clientes deberán presentar sus quejas y reclamaciones, por escrito, (i) personalmente en cualquiera de las oficinas de ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U., (ii) por correo postal a la atención de D. Mario Andrés Sancho, Servicio de Atención al Cliente de ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U., Calle Cantabria 2 – 2º, A - 1, Alcobendas 28108, (iii) o bien por fax a la atención de D. Mario Andrés Sancho, Servicio de Atención al Cliente de ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U., número 913601949. En todo caso se devolverá al cliente una copia en la que conste la fecha de presentación de la reclamación.

El Servicio de Atención al Cliente resolverá las quejas y reclamaciones presentadas en el plazo máximo de dos meses desde su presentación.

En el caso de que la reclamación presentada ante el Servicio de Atención del Cliente de la compañía fuese desestimada o bien hubiera transcurrido el plazo de dos meses para resolver sin que el citado Servicio de Atención al Cliente hubiera contestado, el cliente podrá presentar su reclamación ante el Comisionado para la Defensa del Cliente de Servicios Bancarios (a través del Servicio de Reclamaciones del Banco de España a él adscrito), en la siguiente dirección: Banco de España, Servicio de Reclamaciones, C/. Alcalá 50, 28014 Madrid; o bien a través de la Oficina Virtual del Banco de España.

La normativa reguladora de la transparencia de las operaciones y protección de la clientela está constituida por: Ley 19/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la UE, Orden Ministerial de 16 de noviembre de 2000, de desarrollo de la Ley 9/1999 de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea así como otras disposiciones en materia de gestión de transferencias en general; Ley 26/1984 sobre protección de los derechos de los Consumidores y Usuarios; Orden Ministerial de 12 de diciembre de 1989, sobre tipos de interés y comisiones, normas de actuación, información a clientes y publicidad; Ley 7/1998 sobre Condiciones Generales de contratación; ley de datos de Carácter Personal; Circulares del Banco de España 8/1990 de 7 de septiembre, sobre Entidades de crédito: Transparencia de las operaciones y protección de la clientela y 6/2001, de 29 de octubre, sobre Titulares de establecimientos de cambio de moneda; Real Decreto 303/2004, de 20 de febrero, que aprueba el Reglamento de los Comisionados para la Defensa del Cliente de Servicios Financieros; Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras.

3. Definición de transferencia

Se entiende por transferencia con el exterior, la operación efectuada por iniciativa de una persona física o jurídica con el fin de que se entregue una cantidad de dinero al beneficiario de la misma, cualquiera que sea la forma en que se prevea la recepción o entrega de los fondos, siempre que el ordenante, en el caso de transferencias ordenadas, o el beneficiario, en el caso de las recibidas, entregue o reciba los fondos en España, y el correspondiente beneficiario u ordenante esté situado en Estados terceros, incluidos los de la Unión Europea.

 

“Send Money to India” Prize Draw 2017 Official Rules       

(“The Prize Draw”)

 

This Prize Draw is open to Spain, (each a “Sponsor Country”)

 

  1. 1.                  Eligibility

 

The Prize Draw is open to natural persons (“Entrants”) that as of May 23, 2017 are at least eighteen (18) years or the age of majority in the respective jurisdiction of the Sponsor´s Country in accordance with the respective Sponsor´s terms and conditions for money remittance services to India (“Money Remittance Service”). Employees, officers, and directors of the Sponsors  and any of their respective affiliates, subsidiaries, representatives, contractors and members of their immediate families (spouses, parents, siblings and children, regardless of where they live) and those living in the same household (whether or not related) are not eligible to enter or win. Participation constitutes Entrant's and Beneficiary´s (as defined herein) full and unconditional agreement to these Official Rules, which are final and binding in all matters related to the Prize Draw. Winning a prize is contingent upon fulfilling all requirements set forth herein. Sponsors reserve the right to verify the eligibility of winners.

 

  1. 2.        Prize Draw Dates

The Prize Draw begins on May 23, 2017 at 00:00 a.m. United Kingdom Time (GMT) and ends on July 31, 2017 at 23:59:59 p.m. United Kingdom Time (GMT) (“Prize Draw Period”).

 

  1. 3.        Sponsors

For Spain, Ria Payment Institution EP, S.A.U., a Payment Institution with Bank of Spain license number 6842 and located in Calle Cantabria, 2, Planta 2º, 28108, Alcobendas – Madrid, España.

 

For the full list of Sponsors, please visit www.riafinancial.com.

 

  1. 4.        How to Enter

 

There is only one (1) way to enter:

 

(i)                 SEND A MONEY REMITTANCE TO INDIA THROUGH A SPONSOR FOR COLLECTION BY THE BENEFICIARY AT AN AUTHORIZED DEALER: Entrants must send through a Sponsor at least one (1) money remittance (of any amount) to a designated beneficiary in India (“Beneficiary”) during the Prize Draw Period (“Money Remittance”) ANDthe Beneficiary must collect the funds of such Money Remittance in cash during the Prize Draw Period at any payout location open for business in India of Paul Merchants Limited, Weizmann Forex Ltd, Transcorp International Ltd, Punjab National Bank, Manappuram Finance Ltd, Kotak Mahindra Bank Ltd, Muthoottu Mini Financiers Ltd, Ahalia Exchange & Travels Pvt Ltd, Jayapriya Enterprises, Orient Exchange & Financial Services Pvt Ltd and Ambay Forex Pvt Ltd (“Authorized Dealers”).

 

Entrants and Beneficiaries shall abide by the terms and conditions of the respective Sponsor ruling the Money Transfer Service, including the payment of any fees and charges associated with a Money Remittance.

 

  1. 5.        Prizes.

Thirty (3o) prizes of 30 grams of 24-carat gold with an approximate retail value (“ARV”) of USD 1,300.00 per prize (each, a “First Prize”), and one (1) prize of 100 grams of 24-carat gold with an approximate ARV of USD 4,333.00 (“Grand Prize”). Winners may win more than one prize.

 

  1. 6.             Selection of Winners

On or around August 15, 2017, thirty (30) First Prize winners and One (1) Grand Prize winner will be randomly selected from two raffles (one for each category of Prize) held among all the Beneficiaries of eligible Money Remittances as established in these Official Rules. Drawing will be conducted by an independent Public Notary. The odds of winning a prize depend on the total number of Money Remittances sent by Entrants to India and collected by Beneficiaries at any Authorized Dealer within the Prize Draw Period.

  1. 7.             Prize awards and Restrictions

 

PRIZES SHALL BE AWARDED EXCLUSIVELY TO THE BENEFICIARIES IN INDIA. In no case Entrants are entitled to receive a prize and prizes may not be substituted, assigned, transferred, or redeemed for cash; however, Sponsors reserve the right to make equivalent prize substitutions at its sole discretion if any prize (or portion of a prize) becomes unavailable. Sponsors shall not be responsible for any loss of a prize or portion of a prize after it has been delivered. Sponsors will not replace any lost or stolen prizes. The ARV of any prize is subject to fluctuations and if the actual purchase price of a prize is less than the ARV established herein, Sponsors shall not compensate for the price difference. Sponsors shall be responsible for all duties and taxes imposed to Beneficiaries awarded with a prize, including taxes on income, subject to the completion and signing of the Beneficiary of any required declarations and/or tax forms.

 

  1. 8.             Notification to Winners

 

The unique identification codes of the Money Remittances of the winners will be published at www.riafinancial.com.

Winners will be notified via telephone within ten (10) calendar days after the next day to the drawing of the date and address where to collect the prize (“Place of Delivery”). The Place of Delivery shall correspond to the location of the Authorized Dealer where the Beneficiary collected a winning Money Remittance. Sponsors shall reimburse to the Beneficiary all reasonable transportation costs incurred by the winner up to a maximum amount of Fifty United Stated Dollars (USD 50) or its equivalent in Indian Rupees after receipt of the invoice/s evidencing such costs at the Place of Delivery.

If an Entrant fails to provide with the telephone number of the winning Beneficiary under the payment instruction of an eligible Money Remittance, the Sponsors shall contact the respective Entrant to obtain Beneficiary´s telephone number. If Entrants or winners cannot be reached via telephone after at least three (3) attempts, or a winner fails to present himself at the Place of Delivery and date communicated by the Sponsors, Sponsors will award the prize to an alternate Beneficiary that will be selected in descending order from the resulting Money Remittance entries of the respective raffle and following the communication procedure established herein.  

Beneficiaries awarded with a prize are subject to verification by Sponsors and shall be responsible for presenting a valid identification document before receiving the prize at the Place of Delivery.

 

  1. 9.              General Conditions and limitation of liability

 

Sponsors may change the Official Rules for this Prize Draw, including the number of drawings for the selection of winners to assure all eligible Beneficiaries can win more than one prize as established in section 5 above, and discontinue the Prize Draw at any time for events falling out of its control, including without limitation suspected or actual fraud. Sponsors reserve the right at its sole discretion to disqualify any individual if it suspects or finds to violate the Official Rules of the Prize Draw or the terms and conditions applicable to the Money Remittance Service. Sponsors shall not bear responsibility for any inaccurate information received from Entrants, for the delay in the availability of a Money Remittance to a Beneficiary at an Authorized Dealer or failure by the Beneficiary to collect a Money Remittance at an Authorized Dealer within the Prize Draw Period, or for the suspension or cancellation of a Money Remittance in accordance with Sponsor´s terms and conditions and/or laws and regulations applicable to the Money Remittance Service in the Sponsor´s Country.   

 

For Spain: By entering this promotion the Entrants expressly give their consent   to the incorporation of their personal data into a file owned by Ria Payment Institution EP, S.A.U. (“RIA”). The purpose of processing the information submitted by the Entrant is for RIA´s fulfillment of its obligation under this Prize Draw. RIA guarantees the confidentiality of all data provided by Entrants. Entrants may exercise its rights of access, rectification, cancellation and opposition in writing, with the reasons and complete name and address, together with a copy of a valid identity documentation, to the address specified in Section 3, above.

 

  1. 10.         Publicity

Except where prohibited by law, winners grant to Sponsors and its affiliates, and those acting pursuant to their authority, the right and permission to publish and use worldwide in any media, including without limitation the Sponsors´ websites, each winners´ name, picture, portrait and/or voice for advertising and promotional purposes (including the announcement of his or her name, picture or video showing images of the winner on the internet or press release) without additional consideration, compensation, permission or notification.Licensor hereby grants to Licensees, effective upon the Effective Date, an exclusive, perpetual, irrevocable, royalty-free, fully paid-up, worldwide license to use, copy, display, perform, distribute and otherwise commercially exploit, in any manner and in any medium now known or hereinafter devised or created (including by creating or having created media in which Lagasse Publicity Rights are embodied for use in connection with the marketing or distribution of products and services), the Lagasse Publicity Rights in connection with any and all businesses, 3 products or services, excluding only the Permitted Activities other than the Resale Business and other uses reserved to Licensor under Section 2.04; provided, that with respect to the Resale Business, such license shall be non

 

  1. 11.         Law and jurisdiction

For Spain: This Prize Draw shall be governed by the laws of Spain and any disputes arising out of or in connection with this Prize Draw shall be submitted to the Courts of Madrid, Spain.

 





 

 
 
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