CONDICIONES GENERALES APLICABLES A TODAS LAS TRANSFERENCIAS ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U.

1. Envía Telecomunicaciones S.A.U. (en adelante, Ría) fue autorizada por el Banco de España el 17 de noviembre de 2000, para desarrollar, entre otras, la actividad de gestión de transferencias con el exterior en concepto de gastos de estancia en el extranjero y remesas de trabajadores domiciliados en España, y está inscrita en el Registro de Establecimientos de compraventa de Moneda Extranjera y/o Gestión de Transferencias del Banco de España con el número 1737.

2. El plazo máximo para que se acredite el abono de los fondos en la cuenta de la entidad del beneficiario será de tres días, a contar desde el día siguiente hábil a la recepción de la orden, siempre referidos a días laborables bancarios.

3. Las informaciones que el cliente ordenante deberá facilitar a la compañía son:

Datos relativos al remitente: nombre completo, apellidos, número del documento de identificación válido y en vigor, (Tarjeta de residente, D.N.I., pasaporte o documento de identificación válido y en vigor del país de origen que incluya fotografía y firma), nacionalidad, fecha de nacimiento, dirección, teléfono y concepto por el que se realiza la transferencia.

Si el ordenante actúa en nombre de otra persona deberá acreditar los poderes de representación además de su propia documentación de identificación original, válida y en vigor.

Datos relativos al Beneficiario: nombre completo, apellidos, teléfono de contacto, dirección, población y cuenta bancaria para el abono de la transferencia, siendo éste último requisito imprescindible cuando el remitente haya escogida esa modalidad de ingreso.

4. Cuando la cuantía de la transferencia exceda de 3.005,06 Euros, deberá efectuarse necesariamente mediante operaciones de abono del importe en cuentas bancarias de titularidad de Ría. Si no se cumple con este requisito, Ría no se hace responsable de la devolución del dinero.

Asimismo, y previa a la ejecución de la transferencia, el cliente deberá aportar una declaración conteniendo los siguientes datos: nombre y domicilio de las personas intervinientes en la operación, tanto ordenantes como beneficiarios, residentes o no residentes; número de identificación del ordenante, importe, tipo de moneda utilizada y concepto por el que se realiza la misma, debiendo dicha declaración ser firmada por el ordenante manifestando la veracidad de los datos consignados. Asimismo, Ría podrá solicitar un soporte documental de la procedencia u origen del dinero cuando se realicen transferencias cuyo importe, bien singular, bien acumulado supere los 3.000 Euros.

5. El abono de la cantidad al beneficiario de la transferencia ordenada por el cliente se efectuará en efectivo en la divisa que corresponda según país de destino salvo que por la relación comercial que Ría mantenga con el corresponsal y siempre con el consentimiento de ésta última, se pueda pagar en divisa distinta a la del país de destino.

6. El pago de las comisiones y, en su caso, gastos aplicables a la transferencia serán a cargo del ordenante, encontrándose debidamente detalladas en el recibo de liquidación. El beneficiario deberá soportar únicamente aquellos gastos que fueran requeridos, en su caso, por la entidad de pago en destino. A la persona beneficiaria se la abonará el importe neto recogido en el documento de liquidación de la transferencia entregado al ordenante, una vez descontados, en su caso, todos aquellos gastos e impuestos que fueran de aplicación a la transferencia en el país de destino.

7.La cuantía y modalidad de cálculo de las comisiones máximas aplicables, así como, en su caso, los gastos repercutibles que deba pagar el ordenante a la compañía se indican en el Anexo 1, que se adjunta al presente documento de condiciones generales.

En todo caso, el ordenante se hará cargo de la totalidad de las comisiones y gastos de transferencia en el momento de realizar la transferencia, no pudiendo repercutir ni total ni parcialmente nada al beneficiario.

8. Cuando las transferencias deban abonarse en moneda distinta de la de la entrega de los fondos, los tipos de cambio que se utilicen en la conversión serán aquellos que estipule la compañía y podrán ser consultados por los clientes en el Tablón de Anuncios existente en cada local.

En el caso de que la moneda en que vayan a abonarse los fondos no se encuentre en el citado Tablón de Anuncios, los clientes serán informados por el personal de la compañía, con anterioridad a la realización de la orden de transferencia, del tipo de cambio que se utilizará en la conversión.

En todo caso, el tipo de cambio se comunicará al cliente con carácter previo a la emisión de la orden de transferencia y se recogerá en el documento de liquidación de la misma.

9. Las transferencias podrán ser no ejecutadas si el ordenante no pudiese o se negase a aportar la documentación requerida o cuando así fuese necesario en virtud de los procedimientos de control interno de Ría o en cumplimiento de la normativa aplicable.

10. Si un giro se cancela, Ría devolverá el dinero al cliente a través del agente, a través de una tienda propia de Ría o mediante depósito en la cuenta bancaria del cliente.

11. La compañía no se hace responsable de la pérdida o mal uso que el ordenante pueda hacer del documento acreditativo de la liquidación de la transferencia facilitado por la primera.

12. El dinero recibido por Ría tiene por objeto la realización de una transferencia y en ningún caso se trata de un depósito. Cuando un cliente presencial desee anular una operación deberá presentarse en el establecimiento donde se ordenó la misma con el correspondiente justificante. Solo después de verificar que la transferencia no ha sido pagada en destino, se procederá a devolver al cliente la cantidad objeto de la transferencia conforme a las condiciones establecidas en el expositivo 10º.

13. Mediante la firma del correspondiente documento de liquidación, el Cliente reconoce que ha recibido y revisado las condiciones aplicables a las transferencias de ENVÍA TELECOMUNICACIONES, S.A.U. (“RIA”). Así mismo, el Cliente acepta tales condiciones, y acepta que las mismas rijan cualquiera de todas las transacciones llevadas a cabo por el Cliente a través de RIA. En cumplimiento de los artículos 5 y 6 de la ley 15/1999, por el que se regula el derecho de información y consentimiento en la recogida de datos, se advierte de los siguientes extremos: Los datos personales del cliente contenidos en las solicitudes de envío de dinero al extranjero se incorporarán en un fichero denominado “Clientes”, propiedad de RIA e inscrito en el registro general de protección de datos. Estos datos son los necesarios para articular la relación jurídica con el cliente, y serán utilizados exclusivamente para la tramitación y ejecución de las transferencias dinerarias solicitadas a RIA, lo que implica la aceptación de que dichos datos sean transmitidos a la empresa matriz americana a través de la cual se articula la ejecución del servicio, así como a las entidades pagadoras de los países de destino. Así mismo el cliente acepta que sus datos sean transmitidos y conocidos por todas las empresas del grupo RIA Financial con la exclusiva finalidad de optimizar la prestación del servicio de gestión de transferencias a través de la gestión unitaria de las órdenes de pago. Por último, el cliente acepta que sus datos sean utilizados con fines publicitarios y de prospección comercial. Los datos personales del cliente en ningún caso se utilizarán para otras finalidades distintas a las indicadas sin su conocimiento previo. Todo ello será sin perjuicio del titular de los datos a ejercitar, previa identificación sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición de sus datos mediante notificación a: “Acceso LOPD” Envía Telecomunicaciones, C/ Cantabria nº 2- 2º, A-1, 28108 Alcobendas, Madrid.

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA

1. Definición de día laborable bancario:

Son días laborables bancarios todos los días del año, excepto domingos, festivos, sean de ámbito nacional, autonómico o local y los restantes días en los que, atendiendo al calendario laboral de la entidad en la localidad de que se trate, aquella carezca de actividad.

2. Vías de reclamación y de recurso a disposición del cliente, y las modalidades de acceso a ellas.

Los clientes deberán presentar sus quejas y reclamaciones, por escrito, (i) personalmente en cualquiera de las oficinas de ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U., (ii) por correo postal a la atención de D. Mario Andrés Sancho, Servicio de Atención al Cliente de ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U., Calle Cantabria 2 – 2º, A - 1, Alcobendas 28108, (iii) o bien por fax a la atención de D. Mario Andrés Sancho, Servicio de Atención al Cliente de ENVIA TELECOMUNICACIONES S.A.U., número 913601949. En todo caso se devolverá al cliente una copia en la que conste la fecha de presentación de la reclamación.

El Servicio de Atención al Cliente resolverá las quejas y reclamaciones presentadas en el plazo máximo de dos meses desde su presentación.

En el caso de que la reclamación presentada ante el Servicio de Atención del Cliente de la compañía fuese desestimada o bien hubiera transcurrido el plazo de dos meses para resolver sin que el citado Servicio de Atención al Cliente hubiera contestado, el cliente podrá presentar su reclamación ante el Comisionado para la Defensa del Cliente de Servicios Bancarios (a través del Servicio de Reclamaciones del Banco de España a él adscrito), en la siguiente dirección: Banco de España, Servicio de Reclamaciones, C/. Alcalá 50, 28014 Madrid; o bien a través de la Oficina Virtual del Banco de España.

La normativa reguladora de la transparencia de las operaciones y protección de la clientela está constituida por: Ley 19/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la UE, Orden Ministerial de 16 de noviembre de 2000, de desarrollo de la Ley 9/1999 de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea así como otras disposiciones en materia de gestión de transferencias en general; Ley 26/1984 sobre protección de los derechos de los Consumidores y Usuarios; Orden Ministerial de 12 de diciembre de 1989, sobre tipos de interés y comisiones, normas de actuación, información a clientes y publicidad; Ley 7/1998 sobre Condiciones Generales de contratación; ley de datos de Carácter Personal; Circulares del Banco de España 8/1990 de 7 de septiembre, sobre Entidades de crédito: Transparencia de las operaciones y protección de la clientela y 6/2001, de 29 de octubre, sobre Titulares de establecimientos de cambio de moneda; Real Decreto 303/2004, de 20 de febrero, que aprueba el Reglamento de los Comisionados para la Defensa del Cliente de Servicios Financieros; Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras.

3. Definición de transferencia

Se entiende por transferencia con el exterior, la operación efectuada por iniciativa de una persona física o jurídica con el fin de que se entregue una cantidad de dinero al beneficiario de la misma, cualquiera que sea la forma en que se prevea la recepción o entrega de los fondos, siempre que el ordenante, en el caso de transferencias ordenadas, o el beneficiario, en el caso de las recibidas, entregue o reciba los fondos en España, y el correspondiente beneficiario u ordenante esté situado en Estados terceros, incluidos los de la Unión Europea.

 

Normativa oficial del sorteo «Send Money to India» 2017 (Envíe dinero a la India) (en adelante, el «Sorteo»)

 

Este Sorteo se encuentra disponible en España y otros países enumerados en el apartado legal de www.riafinancial.com (cada uno, individualmente, un «País Patrocinador»).

 

1. Admisibilidad

 

Todas las personas físicas (en adelante, «Participantes») que a 23 de mayo de 2017 sean mayores de dieciocho años (18 años) o mayores de edad en la jurisdicción respectiva del País Patrocinador, de acuerdo con los términos y condiciones de cada Patrocinador aplicables al servicio de envío de dinero a la India (en adelante, «Servicio de Envío de Dinero»), pueden participar en el Sorteo. Los empleados, gerentes y directores de los Patrocinadores y cualquiera de sus empresas afiliadas, subsidiarias, representantes, proveedores y familiares directos (cónyuges, padres, hermanos e hijos, independientemente de dónde vivan) y aquellos que vivan en el mismo domicilio (estén o no emparentados) no podrán participar ni ganar. La participación implica el pleno acuerdo incondicional del Participante y el Beneficiario (según se define a continuación) a estas Normas Oficiales, que serán vinculantes y definitivas en todos los asuntos relacionados con el Sorteo. Ganar uno de los premios está supeditado al cumplimiento de todos los requisitos establecidos en estas normas. Los Patrocinadores se reservan el derecho a verificar la admisibilidad de los ganadores.

 

2. Fechas del Sorteo

El Sorteo comienza el 23 de mayo de 2017 a las 00:00:00 GMT y termina el 31 de julio de 2017 a las 23:59:59 GMT (en adelante, «Duración del Sorteo»).

 

3. Patrocinadores

En España, el patrocinador es Ria Payment Institution EP, S.A.U., entidad de pago con licencia del Banco de España número 6842, domiciliada en la Calle Cantabria, 2, Planta 2ª, 28108, Alcobendas (Madrid, España).

 

Para ver la lista de Patrocinadores completa, consulte el apartado legal en www.riafinancial.com.

 

4. Cómo participar

 

Solo existe una (1) manera de participar:

 

(i) ENVÍE UNA REMESA DE DINERO A LA INDIA A TRAVÉS DE UN PATROCINADOR; ALLÍ, UN BENEFICIARIO DEBE RECOGERLA EN UN DISTRIBUIDOR AUTORIZADO: Los Participantes deben enviar, a través de un Patrocinador, al menos una (1) remesa de dinero (por cualquier importe) a un beneficiario designado en la India (en adelante, «Beneficiario») en el periodo de Duración del Sorteo (en adelante, «Remesa de Dinero») Y el Beneficiario debe recaudar los fondos de esta Remesa de Dinero en efectivo en el periodo de Duración del Sorteo en cualquier establecimiento de cobro abierto en la India de Paul Merchants Limited, Weizmann Forex Ltd, Transcorp International Ltd, Punjab National Bank, Manappuram Finance Ltd, Kotak Mahindra Bank Ltd, Muthoottu Mini Financiers Ltd, Ahalia Exchange & Travels Pvt Ltd, Jayapriya Enterprises, Orient Exchange & Financial Services Pvt Ltd y Ambay Forex Pvt Ltd, y cualquier otra empresa según lo decidan los Patrocinadores periódicamente en el periodo de Duración del Sorteo (en adelante, «Distribuidores Autorizados»).

 

Los Participantes y Beneficiarios acatarán los términos y condiciones de cada Patrocinador que determine el Servicio de Transferencia de Dinero, incluidos el pago de tasas y cargos asociados a la Remesa de Dinero.

 

Para ver la lista de Distribuidores Autorizados completa, consulte el apartado legal en www.riafinancial.com.

 

5. Premios

Hay treinta (30) premios de 30 gramos de oro de 24 quilates con un valor de venta aproximado (en adelante, «VVA») de 1.300,00 USD por premio (cada uno, en adelante, el «Primer Premio»), y un (1) premio de 100 gramos de oro de

24 quilates con un VVA de 4.333,00 USD (en adelante, «Premio Gordo»). Los ganadores solo pueden recibir un premio por Remesa de Dinero que califica.

 

6. Selección de los ganadores

El 15 de agosto de 2017, o cerca de esa fecha, se seleccionarán aleatoriamente mediante dos rifas (una para cada categoría de Premio) treinta (30) ganadores del Primer Premio y un (1) ganador del Premio Gordo de entre todos los Beneficiarios de Remesas de Dinero que califican, según se ha establecido en estas normas oficiales. El Sorteo se realizará ante un notario independiente. Las probabilidades de ganar un premio dependen del número total de Remesas de Dinero enviadas por los Participantes a la India y recaudadas por los Beneficiarios en cualquiera de los Distribuidores Autorizados en el periodo de Duración del Sorteo.

7. Concesión de premios y restricciones

 

LOS PREMIOS SE OTORGARÁN EXCLUSIVAMENTE A LOS BENEFICIARIOS EN LA INDIA. En ningún caso podrán recibir un premio los Participantes. Los premios no pueden ser sustituidos, asignados, transferidos ni canjeados por efectivo; sin embargo, los Patrocinadores se reservan el derecho a realizar sustituciones equivalentes de los premios, a su entera discreción, si cualquier premio (o parte de un premio) no se encuentra disponible. Los Patrocinadores no se responsabilizan en caso de pérdida de un premio o de parte de un premio una vez se haya entregado. Los Patrocinadores no sustituirán premios perdidos o robados. El VVA de los premios está sujeto a variaciones y, si el precio de compra real del premio es inferior al VVA establecido en el presente documento, los Patrocinadores no compensarán la diferencia de precio. Los Patrocinadores se encargarán de pagar todos los tributos e impuestos a los que están obligados los Beneficiaros que ganen un premio, incluidos los impuestos sobre la renta, siempre y cuando el Beneficiario rellene y firme los formularios y declaraciones de impuestos necesarios.

 

8. Notificación de los ganadores

 

El código de identificación único de las Remesas de Dinero de los ganadores se publicará en el apartado legal de www.riafinancial.com.

Se notificará a los ganadores por teléfono en los diez (10) días naturales siguientes, contando a partir del día siguiente a la rifa, de la fecha y el lugar en el que recoger el premio (en adelante, «Lugar de Entrega»). El Lugar de Entrega se corresponderá con la dirección del Distribuidor Autorizado donde el Beneficiario recaudó la Remesa de Dinero ganadora. Los Patrocinadores reembolsarán al Beneficiario todos los costes de transporte razonables en los que incurra el ganador, hasta un importe máximo de Cincuenta Dólares Estadounidenses (50 USD) o su equivalente en rupias indias. Se debe presentar la factura justificativa de estos costes en el Lugar de Entrega.

Si un Participante no proporciona el número de teléfono del Beneficiario ganador en las instrucciones de pago de una Remesa de Dinero válida, los Patrocinadores se pondrán en contacto con el Participante en cuestión para obtener el teléfono del Beneficiario. Si no se puede localizar a los Participantes o ganadores por teléfono tras, al menos, tres (3) intentos, o el ganador no se presenta en el Lugar de Entrega en la fecha comunicada por los Patrocinadores, los Patrocinadores otorgarán el premio a otro Beneficiario, seleccionado en orden descendente de aparición de las Remesas de Dinero participantes en la rifa respectiva y seguirán los procedimientos de comunicación aquí establecidos.

Los Patrocinadores podrán someter a los Beneficiarios ganadores de un premio a verificación. Los Beneficiarios deberán presentar un documento de identificación válido antes de recibir el premio en el Lugar de Entrega.

 

9. Condiciones generales y limitación de responsabilidad

 

Los Patrocinadores podrán cambiar las normas Oficiales de este Sorteo, incluido el número de rifas para la selección de ganadores, para garantizar que todos los Beneficiarios de una Remesa de Dinero válida tengan la oportunidad de ganar al menos un (1) premio. El Sorteo podrá cancelarse en cualquier momento por motivos fuera del control de los Patrocinadores, incluida, sin limitación, la sospecha o la comisión de fraude. Los Patrocinadores se reservan el derecho, a su entera discreción, a descalificar a cualquier individuo si sospechan o se descubre que está incumpliendo las Normas oficiales de este Sorteo o los términos y condiciones aplicables del Servicio de Envío de Dinero. Los Patrocinadores no serán responsables de la información errónea recibida por parte de los Participantes, por el retraso en la disponibilidad de una Remesa de Dinero a un Beneficiario en un Distribuidor Autorizado, o de que un Beneficiario no recaude la Remesa de Dinero en un Distribuidor Autorizado en

el periodo de Duración del Sorteo, ni por la suspensión o cancelación de una Remesa de Dinero de acuerdo con los términos y condiciones de un Patrocinador, o con las leyes y regulaciones aplicables al Servicio de Envío de Dinero del País Patrocinador.

 

Al participar en esta promoción, los Participantes dan su consentimiento expreso a la incorporación de sus datos personales en un fichero propiedad de Ria Payment Institution EP, S.A.U. (en adelante, «RIA»). La finalidad del procesamiento de la información enviada por el Participante es el cumplimiento de la obligación de RIA en este Sorteo. RIA garantiza la confidencialidad de todos los datos proporcionados por los Participantes. Los Participantes podrán ejercer sus derechos ARCO (acceso, rectificación, cancelación y oposición) mediante el envío de un escrito expresando los motivos, el nombre y la dirección completos, además de una copia del documento de identidad válido, a la dirección especificada en la sección 3 anterior.

 

10. Publicidad

Excepto donde esté prohibido por ley, los ganadores conceden a los Patrocinadores y sus afiliados, y a aquellos que actúen bajo su autoridad, el derecho y permiso de publicar y usar en todo el mundo en cualquier medio de comunicación —incluida, sin limitación, la página web de los Patrocinadores— el nombre de los ganadores, su foto, retrato y voz con fines promocionales y publicitarios (incluido anunciar su nombre, usar su imagen o mostrar un vídeo en el que se muestren imágenes del ganador, en Internet o notas de prensa), sin que existan contraprestaciones, compensaciones, permisos o notificaciones adicionales.

 

11. Legislación y jurisdicción

Este Sorteo se regirá por la legislación de España y cualquier disputa que surja del Sorteo o relacionada con él se someterá a los Tribunales de Madrid (España).

 





 

 
 
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